Ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, добытых преступным путем

Ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, добытых преступным путем

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, это совершение сделок и финансовых операций в целях придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствам и иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем.

При этом происходит перевод денежных средств и имущества из теневой, неформальной сферы в официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими доходами открыто и публично.

В процессе легализации форма денежных средств может меняться как с наличной на безналичную (например, через терминалы моментальной оплаты), так и наоборот (например, путём выигрыша в лотерею или покупки выигрышного лотерейного билета у законного владельца, в том числе за сумму, превышающую сумму выигрыша). Также совершаются операции с использованием фирм-однодневок, использованием поддельных документов либо документов третьих лиц, мнимые сделки купли-продажи имущества, для окончательной легализации используются нормы законов о добросовестном приобретателе и многие другие, в том числе посредством получения судебных решений.

Как правило, в легализации нуждаются доходы от коррупционных и иных должностных преступлений, мошенничеств в сфере экономической деятельности, организованной преступности, связанной с торговлей наркотиками, оружием и других преступлений.

Для отмывания денег могут использоваться офшоры — страны, законами которых обеспечивается анонимность и конфиденциальность финансовых операций.

Легализация преступных доходов приносит вред экономике государства, способствует росту преступности, а также является одним из элементов террористической деятельности.

Меры по противодействию данному явлению предусмотрены Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Данным Законом определен перечень преступлений, с легализацией доходов от которых следует бороться; предусмотрены меры по выявлению и пресечению данной деятельности; определены ряд организаций, которые должны проявлять особую бдительность при осуществлении через них крупных или подозрительных операций (кредитные, страховые, букмекерские, ломбарды, почтовые и другие).

Так, подлежат обязательной идентификации лица, совершающие крупные переводы денежных средств, приобретающие либо продающие валюту, совершающие сделки с недвижимостью и другие.

Операции, вызывающие сомнение, могут быть приостановлены.

За правонарушения, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, предусмотрена уголовная и административная ответственность.

Статья 174 Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем.

По статье 174.1 УК РФ могут быть привлечены к ответственности лица, совершившие преступления и сами легализовавшие полученных незаконным способом доход.

Ответственность за данные преступления в зависимости от тяжести деяния, размера легализованных средств, может быть в виде штрафа до одного миллиона рублей либо лишения свободы на срок до семи лет.

Также к административной ответственности в виде по статье 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могут быть привлечены должностные и юридические лица, а также индивидуальные предприниматели за не представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об иных сомнительных операциях, а также за иные нарушения Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Законопослушные граждане, чтобы не стать причастными к легализации чужих незаконных доходов должны соблюдать следующие правила:

-Не размещать на своих счетах и банковских картах чужие денежные средства, особенно, крупные суммы, и не переводить их на счета и карты неизвестных лиц. Тем более, если об этом просят незнакомые люди у банков и банкоматов, предлагающие за это вознаграждение либо рассказывающие истории об своих потерянных картах;
-Не предоставлять свои документы для совершения сделок с имуществом, к которому Вы не имеете отношения;
-Не предоставлять свои документы для регистрации на них организаций и юридических лиц, если Вы не собираетесь принимать участия в деятельности данных организаций.

Будьте бдительны! Из-за собственных неосторожных действий Ваши счета и карты могут заблокированы, а Вам придется потратить время на объяснение своих действий правоохранительным органам.

Если Вам стало известно о совершаемых незаконных финансовых операциях, в том числе, возможно, связанных с финансированием террористических или иных преступных организаций, Вы можете сообщить об этом по телефонам:

«Горячая линия» Росфинмониторинга для сообщений о фактах финансирования терроризма - 8(495) 627-33-97.
Телефон доверия ФСБ России 8-800-224-22-22, для СМС сообщений 8-916-240-24-84.
Бесплатная «горячая линия МВД России» 8-800-222-74-47.

Телефоны доверия Следственного комитета Российской Федерации: 8-800-100-12-60, 8-800-100-12-60 (бесплатно, круглосуточно).

Также информация о данных правонарушениях может быть направлена в правоохранительные органы в письменном виде, в том числе, посредством электронной почты через официальные сайты указанных органов.